In Svizzera puoi fare testamento da solo, a mano, oppure davanti a un notaio. Il testamento pubblico si fa con l'intervento di due testimoni davanti a un pubblico ufficiale designato dal Cantone (art. 499 CC); in Ticino è il notaio, che lo redige nella forma dell'istrumento (art. 78 LAC). Il notaio diventa indispensabile se vuoi un accordo vincolante con un'altra persona, cioè un contratto successorio (spesso chiamato patto successorio), che richiede sempre la forma pubblica (art. 512 CC).
Olografo, pubblico, orale: le differenze
| Testamento olografo | Testamento pubblico | Contratto successorio | |
|---|---|---|---|
| Base legale | art. 505 CC | art. 499 a 504 CC, art. 78 LAC | art. 494, 495 e 512 CC |
| Chi lo redige | tu, interamente a mano | il notaio, su tua indicazione | il notaio, con tutte le parti |
| Testimoni | nessuno | due | due |
| Revoca | libera, in ogni momento | libera, in ogni momento | solo con accordo scritto delle parti o nei casi di legge (art. 513 CC) |
| Adatto se | situazione chiara, vuoi decidere da solo | età avanzata, salute fragile, patrimonio complesso, non puoi scrivere | coniugi o famiglia vogliono accordi vincolanti, rinunce alla legittima |
Il testamento orale esiste solo in circostanze straordinarie, come un pericolo di morte imminente o un'epidemia, quando le altre forme sono impossibili (art. 506 CC); in Ticino lo riceve il Pretore (art. 84 LAC). Diventa caduco quattordici giorni dopo che il testatore torna in condizione di usare un'altra forma (art. 508 CC).
Come si fa il testamento pubblico in Ticino
- Colloquio preliminare. Spieghi al notaio cosa vuoi lasciare e a chi. Porta i dati delle persone da beneficiare, un elenco indicativo dei beni e, se esistono, la convenzione matrimoniale e i testamenti precedenti.
- Redazione. Il notaio redige o fa redigere l'atto e te lo dà da leggere (art. 500 cpv. 1 CC).
- Firma. Firmi l'atto; il notaio lo data e lo firma anche lui (art. 500 cpv. 2 e 3 CC).
- Dichiarazione ai testimoni. Subito dopo, in presenza del notaio, dichiari ai due testimoni di aver letto l'atto e che contiene le tue ultime volontà. I testimoni confermano con la loro firma questa dichiarazione e che, a loro giudizio, eri capace di disporre (art. 501 CC). Non devono conoscere il contenuto.
- Conservazione. Il notaio conserva l'originale o una copia, o lo deposita presso un ufficio pubblico, come vuole l'art. 504 CC.
Se non puoi leggere o firmare, il notaio ti legge l'atto davanti ai testimoni e questi lo attestano espressamente (art. 502 CC). È uno dei casi in cui la forma pubblica è l'unica via, perché l'olografo richiede di scrivere tutto a mano.
Chi non può fare da testimone
L'art. 503 CC esclude come testimoni (e come pubblico ufficiale) le persone senza esercizio dei diritti civili, chi ne è privato da una sentenza penale, chi non sa leggere o scrivere, i parenti in linea retta, i fratelli e le sorelle del testatore e i loro coniugi, e il coniuge del testatore. Inoltre il testamento non può contenere disposizioni a favore del notaio, dei testimoni o dei loro parenti stretti.
Il contratto successorio (patto successorio)
Con il contratto successorio ti obblighi a lasciare l'eredità o un legato alla controparte o a un terzo (art. 494 CC). A differenza del testamento, non puoi cambiare idea da solo: il contratto si scioglie con un accordo scritto delle parti (art. 513 CC) o, unilateralmente, solo se il beneficiario commette verso di te un atto che giustificherebbe la diseredazione.
Mantieni comunque la libera disposizione del tuo patrimonio in vita. Dal 2023 la legge precisa però che donazioni (eccettuati i regali d'uso) e nuove disposizioni a causa di morte possono essere contestate se sono incompatibili con gli obblighi del contratto e non sono state riservate nel contratto stesso (art. 494 cpv. 3 CC).
Esempi tipici:
- Coniugi che si istituiscono a vicenda e stabiliscono che, alla morte del secondo, tutto vada ai figli comuni. In Svizzera non esiste il testamento congiunto: per un accordo reciproco vincolante serve il contratto successorio.
- Famiglie ricomposte che vogliono garantire i figli di entrambi i partner.
- Imprenditori che vogliono assicurare la continuità dell'azienda di famiglia con accordi chiari fra gli eredi.
Il contratto di rinuncia all'eredità
Un erede, anche legittimario, può rinunciare in anticipo alla sua parte con un contratto di rinuncia, a titolo gratuito o contro una prestazione (art. 495 CC). Salvo patto contrario la rinuncia vale anche per i suoi discendenti. È lo strumento con cui, per esempio, un figlio rinuncia alla legittima per lasciare tutto al genitore superstite. Anche questo contratto richiede la forma del testamento pubblico (art. 512 CC).
Le persone che stipulano un contratto successorio devono essere maggiorenni e capaci di discernimento; chi è sotto una curatela che lo riguarda ha bisogno del consenso del rappresentante legale (art. 468 CC).
Quando conviene davvero il notaio
Per molte persone un testamento olografo ben scritto è sufficiente. Il notaio conviene in particolare se:
- vuoi un accordo vincolante con coniuge, partner o figli (contratto successorio, rinuncia);
- temi che qualcuno contesti la tua capacità di disporre, per età o salute;
- non riesci più a scrivere a mano un testo lungo;
- hai beni in più Stati, un'azienda o un regime matrimoniale particolare;
- vuoi soluzioni tecniche come l'usufrutto al coniuge dell'art. 473 CC o una sostituzione fedecommissaria (art. 488 CC).
Gli onorari notarili non sono uguali per ogni atto: chiedi sempre un'indicazione dei costi prima dell'incarico. In ogni caso, anche davanti al notaio vanno rispettate le porzioni legittime, che puoi calcolare prima con il calcolatore.
Domande frequenti
Il testamento pubblico vale di più dell'olografo?
No, hanno lo stesso valore. Il testamento pubblico è solo più difficile da contestare per motivi di forma o di capacità, grazie all'attestazione dei testimoni.
Posso revocare un testamento pubblico con un olografo?
Sì. La revoca si può fare in una qualsiasi delle forme previste per il testamento (art. 509 CC). Un contratto successorio, invece, non si revoca da solo con un testamento.
Io e mio marito possiamo fare un unico testamento?
Non come testamento olografo comune. Ognuno può scrivere il proprio olografo, oppure potete stipulare insieme un contratto successorio davanti al notaio.
Dove trovo un notaio in Ticino?
I notai ticinesi sono organizzati nell'Ordine dei notai del Cantone Ticino, una corporazione di diritto pubblico. Puoi rivolgerti a qualsiasi notaio con studio nel Cantone.
Serve un certificato medico?
La legge non lo richiede. Con il testamento pubblico i testimoni attestano la tua capacità di disporre; in situazioni delicate un certificato medico recente può comunque essere utile come prova.
Fonti
- Codice civile svizzero, art. 498 a 511, forme delle disposizioni a causa di morte (fedlex.admin.ch)
- Codice civile svizzero, art. 494 a 497 e 512 a 515, contratto successorio (fedlex.admin.ch)
- LAC Ticino, art. 78 e 84, testamento pubblico e orale
- Statuto dell'Ordine dei notai del Cantone Ticino (RL 952.215)
- Consiglio federale, comunicato del 19 maggio 2021 sul nuovo diritto successorio (admin.ch)
Prossimi passi
Che tu scelga l'olografo o il notaio, conviene arrivare preparati: sapere chi eredita per legge (successione legale), quanto è libero e cosa vuoi disporre. Con una bozza personalizzata hai già tutto per iscritto, da ricopiare a mano o da portare al colloquio con il notaio.